据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律规定，中国人民银行对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》进行了修订，从2017年7月1日起正式实施。
新法实施后，大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元；以人民币计价的大额跨境交易报告标准定为20万元人民币。
70天后下列交易均要上报
●当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
●非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
●自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
●自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
商业银行齐动作
人民币贬值推动海外资产配置
中国在过去一两年面对很大的资金外流的压力，并在应对上消耗了大量的外汇储备，因此现在中国政府面临两大难题：汇率跌破7及外汇储备跌破三万亿。
2016年，是中国高净值客户海外资产配置需求快速增长的一年。数据显示，中国近半拥有海外资产富人2017年愿增加海外投资，已有海外资产的高净值客户，有49.1%的人愿意在2017年继续增加海外投资，44.3%的人倾向于保持投资额度不变。
联鸿移民提醒：
中国境内加强购汇监管，对正在办理和准备办理海外投资移民的人士有影响。但新政将在70天后正式开始实施，建议大家在条件允许的情况下，尽量于6月前完成大额交易汇款。如有任何问题，请联系您的联鸿移民专家，或致电VIP咨询热线：4007-966-833。
